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请听她说

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【字体: 2020-11-04来源: 编辑:佚名 访问量:235

这是一群在诺亚上市前,就加入诺亚的伙伴们。他们是诺亚在成长历程中的第一批开拓者,有了他们,才形成了现在颇具规模的诺亚版图。


诺亚是一城一池打拼下来的,这个系列的故事,讲述着诺亚在每个城市扎根的故事……


本文是第五篇,为您展现诺亚中区的风采。在此次疫情中,作为身处诺亚中区的武汉职场,经历了一次苦难的洗礼,但是,很多老员工却说,经过这次,让他们和客户的关系更为密切,让他们更加相信诺亚会带着他们,坚持正念,走向更远。


陈峥篇


武汉第二财富中心总经理 陈峥


她是武汉第二财富中心总经理,金融从业30年,武汉的同事都亲切的称呼她“陈姐”,随着金融行业发展的浪潮,从九十年代至今,她一直追随着诺亚的脚步,不断前行。


她扎根武汉,足迹遍及亚洲、欧洲、美洲以及南极洲,你可以和她聊投资理念,聊艺术、养生,也可以和她聊电竞网红、前沿科技,或者企鹅和极光,言谈中的陈姐,眉宇间洋溢着青春的风采,透露出一种大无畏的冒险精神。



她说,诺亚打开了我的视野


“我1990年入行,最初在国有银行,那是钱不错、账不乱的手工账时期,我对金融开始有了初步的印象。国有行培养了我强烈的合规意识和扎实的业务功底,我获得了许多标兵、职称和技能竞赛奖,也度过了结婚生子这样一生中重大而美好的时光。


1998年我去到光大银行,在国内股份制银行起步初期,光大的体制相对灵活,我见识到各种部门设置,经历个贷的从无到有。接下来的这10年间,光大带给我真正的成长,突破了技能的范畴,让我对金融、对客户的理解更全面,也更深入。

2007年结缘诺亚,那时候武汉还没有职场,在酒店大堂见的面,也第一次了解到三方理财,在总部殷总的感召下,去参加了总部年会,我隐约看到了职业发展的另一片天空,很快便做出了决定,2008年,我正式加入诺亚,应该说是诺亚给予我职业的成熟期。来到这里,我的视野一下子就打开了,完全突破了金融分业经营的弊端,将银行、证券、保险等各方面的业务都融合在一起,把资产配置的理念用到实处,工作不再是单纯的完成指标,而是真正为客户创造价值。”


她说,要敬畏风险、敬重常识


作为金融业的老兵,陈姐一直处在行业前线,陪伴客户经历了多轮经济周期,陈姐敬畏市场,对风险的理解非常深刻,“金融离钱太近,考验人性的事情天天都在发生,诱惑远远多过其他行业。天上不会掉馅饼,不符合常识的事情终究是会破灭,这一点从业者一定要时刻牢记”。曾经有其他企业以3-4倍的高薪向陈姐抛出橄榄枝,她毅然拒绝,“我会思考,他们的利润在哪里,能否持久,开出高薪的底气是什么,如果没有合理的答案,踏踏实实的拿这里的1倍不是很好吗?”陈姐的内心非常坚定,对事物有着非常清晰的判断,当遇到客户头脑发热的时候,她也会这样沉着客观的去帮客户分析,从常识出发去思考。

她说,理财师自身的品质

决定了客户的品质


“人的一生学无止境,金融又是一个常识迭代最快的行业,一点都不亚于IT。在不同的经济周期,不同的市场环境,针对不同层级的客户,你所提供的投资建议都是不一样的。以前是从银行的视角跳出,开始全面资产配置,现在必须开启全球化的视野,随着信息技术的更新,金融势必走在前端,从而提高整个社会的运作效率。创新的意识要从市场经济转向共享经济和数字经济,这是一个1加1大于2的时代,大家的客户都是各行各业里的精英,唯有与客户共同成长,才能与其对话呀!”

 

说到个人精进,陈姐很兴奋,除了金融的专业学习,她在读武汉大学卓越管理CEO研修班,学习《断舍离》、《武志红的心理学课》、去美国参加巴菲特大会学习巴老的投资理念,去山西游学晋商学问,带孩子一起去敦煌感受千年历史。就在气温骤降的上周末,她还冒雨去武大听国家特聘教授有关的区块链技术的课程。陈姐喜欢把新常识分享给团队伙伴,大家都听得意犹未尽。“大家总要在某方面比客户懂的多那么一点点,思想有共鸣、有碰撞,这样的交流才有趣。” 理财师自身素质提升了,自然会吸引到高品质的客户,才有可能去影响客户。

 

她说,专业能力来自对产品的理解


诺亚的产品非常多样化,从一级市场到二级市场,到保险教育移民、到海外多币种配置。“企业在行业的龙头地位毋庸置疑,产品是核心竞争力,专业要求非常高,高净值客户是看专业的,这是趋势。没有完美的产品,每款产品都有其内在逻辑和适合它的客户,大家要找到适合的客户,这是最能体现价值的地方,也是大家离开银行来到诺亚的原因,未来当产品收益出现波动,客户情绪退缩的时候,也能从逻辑上帮助客户找回投资的初心。高净值客户的服务一定不是简单的喝茶聊天,专业能力上去了,客户的认可度更高,能走的长远。”


她说,

良好的家庭关系,

是幸福的根源


陈姐是一位高知女性,先生是银行高管,家里是金融世家。耕耘事业的同时,她也非常懂得生活之美,热爱艺术,喜欢旅行。她每年都会带父母出门,近两年去了德国、加拿大,探寻未知世界的同时陪老人共享天伦。回来后还把旅行照片精心整理成册,就放在家里沙发前的茶几上,老人随时拿起来翻阅,就跟看杂志一样,心中充满了喜悦和温暖。“这本相册比什么保健品都好,老人心情舒畅,身体就好,咱们的日子也舒心”,陈姐脸上洋溢着幸福与自豪。教育孩子,陈姐一贯都是正向引导、平等对话,关于学业和职业,关于个人感情,关于社会现象,他们无话不谈,孩子也很愿意向她敞开心扉,“成绩是次要的,关键是品行端正,要有社交能力和眼界,儿子入选了优才计划,在香港念书,我只向他作合理化建议,不干预他的决定,他要懂得为自己的选择承担责任。” 陈姐对孩子既理性又充满温情,为家庭的倾情付出,也看到陈姐可爱柔软的一面。


她说,客户让我变得更加成熟


陈姐说:“在服务客户的过程中,客户教会了我用更成熟的投资心态去面对问题产品,充分用同理心去思考问题,了解这件事背后发生的原因;当碰到问题产品时候,我学会了耐心倾听客户抱怨,理解他情绪的发泄,再分析为什么会出现这个问题,在风险事件中与客户共同成长。”

 

她说,疫情当下客户让我很感动


武汉的这几个月的疫情,却让我感受到与客户之间的0距离沟融,虽然无法面对面,但大家的线上活动还是会受到客户持续的关注,就如同彼此就在身边,并没有因为无法见面而疏远,大多数客户还是会持续下单,这点让我非常感动,让我觉得做这件事,是非常有价值的。

 

她说,未来要继续保持正念


对于未来,陈姐说,未来有太多的不确定,但要保持正执正念,做一个坦诚沟通的行业明白人。面对突发状况,要更加的坦然,保持着一颗平常心看待问题。“之前我觉得这个行业是机会大于风险,投资回报率高,充满着期盼;走过这十年,发现这行业中更多的风险,选择面也更窄,所以需要降低投资预期,看清楚方向、评估风险后再做选择。我没想过会在一个企业呆上十年,人生能有几个十年,但这个行业和诺亚的人和事深深地吸引着我,不知不觉就呆了这么久。在诺亚的十年时间,我也看到了一个更加坦诚、更加成熟的自己。”


李丹篇



诺亚中区运营条线负责人 李丹


她,是中区运营大总管,从行政财务到交易运营,她勤勉付出,深入后台每个部门,她由衷希翼每位后台员工都能在诺亚平台收获成长;


十年间,她经历了职位晋升,经历了结婚生子,也经历了一些不为人知的艰难时刻;

十年间,她收获的不仅仅是一份有意义的工作,更有珍贵的良师益友;

十年间,她见证了武汉团队的发展壮大,见证了私人银行家的职业道路,同时也组建了自己的家庭,将工作与生活处理地井井有条。


2020年初突如其来的疫情中,李丹一边照顾感染新冠肺炎的父母,一边为区域员工联系消杀物资,一边做社会公益,她想尽一切办法,突破物流障碍,落实捐款捐物。当援鄂医疗队终于完成任务返程,满城樱花绽放的时候,她热泪盈眶:“真的太不容易了,武汉是我的家乡,和一线医护人员相比,大家做的根本不算什么,希翼武汉快点好起来,大家大家都要好好的!”

她说,从来想到会在一个企业待这么久


李丹说,入职诺亚的时候她还很年轻,没想过到一个企业会呆这么久,毕竟人生能有几个十年?但是来了之后,一步走着走着,完成了人生的重要角色转变,从孑然一人到三口之家,在诺亚呆得越久也越认同诺亚正直、诚实的价值观。

“十年前,我还是一个人,现在有了家庭、孩子,从以前依靠长辈到现在成了孩子的依靠,觉得身上有着甜蜜的负担。同时,诺亚的职业经历让我的心态也更加平和、接纳,我尽可能的创造完美,但同时也接纳着身边的不完美。”

 

她说,诺亚教会我保持正念对于在诺亚的收获,李丹说:“在诺亚的十年,我学会很多事情。,其中,最重要的是树立正确的价值观和人生观。诺亚给了我许多成长和学习的机会,不因为你担任某个岗位就把工作属性固化,而是鼓励员工去突破自我,发现可能性。各种培训也不会将前台和后台区分开,让我有很多机会去了解行业和专业,只要你有学习意愿,能力提升会非常快。除了与时俱进的业务常识,还有不间断的心灵成长。记得去年9月,我去总部参加私董教练培训,受益匪浅,私董教练是一个可以快速与人建立深度链接的好方法。回来后我为武汉的员工和客户各组织了一场私董夜话,非常圆满,短短几个小时内大家能迅速融和,链接升温。在企业的这些年,我的视野不断开阔,犹如打开了新世界的一扇窗,这是诺亚的特色和魅力,教会我保持正念和乐观的人生态度。”


她说,三人行必有我师


李丹说:“三人行,必有我师,诺亚一直提倡分享学问,上下级之间没有太多隔阂,经常进行平等的对话与交流。一路走来,我遇到颇多优秀的伙伴,大家金融服务业平时就是和社会各阶层的精英打交道,需要的不仅是专业,还有为人处世之道,对人的洞察力和坚韧的性格。在职业成长的道路上,我很幸运,遇到了许多良师益友,他们引导我站得更高、看得更远,在工作与生活中为我赋能。比如:栾总来到中区,非常重视大家的健康,呼吁区域全员锻炼身体,让自己的意志力更坚强、更有韧性,带头组织“健康乐活群”,大家一起打卡、分享健康小贴士,去年大家还成立了“中区搏击社”;再比如:武汉团队有很多超过8年以上的伙伴,彼此陪伴的时间远超过家人,大家一起把最美好的青春献给了诺亚。友谊不是偶然的选择,而是志同道合的结果,陪伴是最长情的告白。尔犁、阿兰和我自入职起就共事,一起经历了很多,她们二位非常优秀,勇于挑战,从后台转型理财师,目前都已经成为优秀的私行家。工作时大家互相加油打气,周末回归家庭,带孩子共度家庭日,大家是同事,更是朋友更像家人,这是诺亚带给我的一份非常难能可贵的革命友谊。”

她说,一场病,

让我更珍惜生命和生活的每一天


 “印象最深的一件事,是2015年我体检确诊了甲状腺癌,当时对我的冲击非常大,我还很年轻,孩子也才一岁,充满了焦虑和担心。企业知晓后,我得到了来自总部、区域和武汉伙伴们的关怀,让我有勇气去面对自己,有信心战胜病魔,从那时候起,我便以更珍惜生命的态度去过好每一天。”李丹说起这件事,十分有感触,“我身体调整好之后,我回归团队,再次投入到工作中,我看到了团队的壮大和发展,同时也发现因壮大后产生了新的挑战,我与分总们积极、坦诚地沟通,接着采取职场合并、流程梳理、调整后台岗位、定期组织团建等一系列行动,次年我从岗位主管晋升为分企业后台主管,团队对我的认可,让我更加坚定信心,在运营大后方的舞台上越走越远,同时也倍感温暖。”


她说,总要有人站在幕后


 “我愿意努力活在当下,相信认真过好每一个瞬间,未来便不会被辜负。”李丹说,“常有人会和我聊到行政运营不好做,众口难调,吃力不讨好,但我依然乐在其中,因为总有人要站在幕后,总有人要去做前线战士们坚强的后盾,总有人要去支撑他们,我为自己是这样一位幕后英雄而感到骄傲。为区域团队服务,我能深切的感受到前台对后台的依赖,再累再辛苦的时候,只要一想到能帮到他们,我就充满了力量与成就感。同时我也希翼自己在工作之余,能够兼顾家庭,享受陪伴家人的每一天。这其实是当今快节奏社会中很多人所向往的,我很感恩,在诺亚实了现这份美好,我希翼把美好和快乐带给更多的人。”


陈思篇



武汉第三财富总经理 陈思


她,2010年正式加入诺亚,之前服务于民生银行、惠普企业。

2016年年初,任武汉第三财富中心总经理。

资深诺亚人、私人银行家。

她说,我就是想做高净值客户服务


“行业属性决定我的选择,就是想做高端金融,服务高净值客户。”陈思在聊到行业选择的时候,非常坚定的回答,“但是想要在这个行业生存,就要不断的学习。有一次跟我的一个钻石客户,约见面,他非常坦诚的跟我说,大家的自由时间比你多,阅历比你丰富,如果你的学习速度赶不上我的话,那你对于我的价值又在哪里呢?他的这句坦诚的话,深深的触动和激励和我,在这样一个瞬息万变的金融行业,如果你学习速度赶不上客户的话,那很难说服别人认可你的观点,所以我就会逼自己不停的学习,不断的保持优秀。”


她说,现在我对自己的规划不同十年前


十年之前,陈思来到诺亚,只是单纯的想让生活过得更好一点;而现在,她自己对于生活的规划和高度不一样,有了更多的规划和把控力度。

 

“回顾过去,诺亚其实也遇到过不少转型方面的困难。比如说,从代销信托到取消代销成立资管,用资管通道发行固收,当时客户也不接受(只接受信托通道发行的固收);从地产债变成优先股;从股权/二级私募由诺亚独家代销到与各平台都有代销的竞争;再到当下的非标转标。其实以往经历过类似的转型困难,难度甚至比现在还大,但大家还是活得越来越好,不论是业绩还是客户增量都在提升,这说明变化和困难不代表结束,理财师没有必要过度关注当下的困难。在每次的变化过程中,必然会淘汰不适合的客户和理财师是正常现象,正如达尔文的进化论所说,适者生存!大家无法要求所有人都理解并跟上,所以要用平常心去看待流失。这是金融行业发展的必然趋势,信息常识迭代更新的速度非常快,不是个人所能左右,所以只能用最快的速度调整自己、拥抱变化,不抵触、少纠结,才是生存与发展之道。


行业的更迭不仅是对理财师的考验,也是对企业的挑战。现阶段市场环境不乐观,企业也遭遇到风险事件,不论产品结构还是组织战略,变化尤为明显。通常,我不会花太多时间去讲具体细节产品,而是和客户沟通宏观趋势和大的逻辑。诺亚在变化,反映了什么?根本性在于行业在变化,诺亚不得不改变,大家的初衷是活下来,保护客户的资产。遇到质疑时我会反问客户,以诺亚的行业地位和规模,如果想代销信托或普通固收,难道拿不到额度吗?外面渠道难道会拒绝诺亚平台的销售吗?不会的!既然能拿到产品额度但没有去做,其实是诺亚主动放弃了利润,不赚道德风险的钱。但对于客户而言,关注的不应该仅仅是利润,更是本金的安全性。诺亚和客户的利益是紧密关联的,没有哪位客户会不在意自己的本金。既然如此,为什么不能接受这些变化呢?逻辑上讲通了,产品就能水到渠成,但这种沟通的前提,一定是修炼好内功,在对整个行业和诺亚足够了解的情况下。”


所以,我对自己的未来有明确的规划,立志于不断的学习和提升自己。”陈思说。 

 

她说,优秀的秘诀是让优秀成为习惯

 

“在诺亚有一种说法,是要让优秀成为习惯。在成为精英的道路上,会遇到很多困难和几乎无法坚持的时候,但为了保持优秀的习惯,就要让自己加倍努力。回头看看,收获的还是自己。我也曾多次面临断星,但我不气馁,而是重整所有客户名单,逐个面访,先努力做到问心无愧,再顺其自然去接受结果”。陈思说,“现阶段的财富管理行业,在我眼里很像五年前的地产行业,暴利的黄金时代已经过去。之前正当风口,猪也能飞,不管什么开发商、不管什么投资人、在任何城市买房都能赚到钱。地产的黄金时代过去之后,进入白银时代,只有少数几家垄断的开发商能够存活,投资人也要精挑细选城市、地段和小区。财富管理行业也类似,经历这一轮风险暴露的洗牌,对诺亚其实是好事,未来只有少数头部企业能存活,而且规模会越来越大,未来宣传成本会降低,客户自动引流过来。投资人也会越来越专业,懂得选择适合自己的财富企业,挑选专业的理财师和产品。所以我非常看好这个行业以及理财师的职业发展前景。”

 

当被问到作为一名年轻的中心总,不仅个人业绩优秀,团队成绩也不错,对于带团队,她有什么想要分享的经验时,陈思说,“其实带团队并不是我的绝对优势,我走过很多弯路,也有许多不足的地方。今年确实带得还不错,主要有两点:1. 挑选适合的团队成员,基于大家行业的难度,员工的心灵成熟和逆商尤为重要;2. 因材施教,针对每个人不同的基础和特长,制定不同的发展计划和目标。我建议他们不要去和别人对比,就和自己比,每年都要有进步。我发现新人理财师有时会输在心态上,新人要避免和大咖对比而导致没必要的自卑。每位大咖都是从新人成长起来的,也经历过和新人一样的困难和瓶颈。做好自己最重要,成功没有捷径,相信自己,每一步的努力都不白费。”


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