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市场遭遇震荡,购买基金产品一关键指标不可忽视

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【字体: 2021-03-29来源: 编辑:佚名 访问量:676

随着基金市场近两年水涨船高,不少基金产品浮出水面。这也吸引了越来越多的用户开始购买基金,但市场的起伏不定导致很多人都离场退去。虽然每天都有人成为“投资新人”,但在每个市场震荡的日子里,也有人选择离场。


为什么离场?真正的原因还是在于这些用户对自己持有的产品不够了解。因为不了解,所以缺乏信心,自然很难在市场波动中真正“拿住”优质的基金。大多数投资人在买基金时只关注“收益率”,其实还有另一个非常重要的指标能帮助大家更全面地了解一只产品,也能更好地应对市场震荡,这个指标就是——基金最大回撤。


最大回撤是一个风险指标,指的是选定周期内产品净值最低时收益率回撤幅度的最大值。从一只基金产品的历史最大回撤数据中,用户大致可以看到该产品在逆市中的波动大概有多大。


节后A股市场大幅调整,上证综指从节前的3655点跌至3501点,跌幅-4.2%,截至到2021年3月5日成立满一年可统计的偏股基金共有1344只,其中939只基金的跌幅大于上证综指的跌幅,更有基金跌幅超20%。


而这些跌幅较大的基金中很多都是前期涨幅较大的,也就是说,“涨多跌少”这样的投资体验其实很难实现,这就是所谓的“盈亏同源”。从数据统计来看,2019年底及之前成立的偏股基金共988只,将去年整年业绩排名前1/3的偏股基金进行回撤控制排名,截至到2021年3月5日,去年业绩排在前1/3的偏股基金中,有将近一半的产品在今年的回撤控制排名中位列后1/3。


当然,基金的涨幅和跌幅并非存在必然的关联,在逆境中,仍然有一些优质基金,能在把握市场上涨的情况下,较好的控制回撤,体现出了较灵活的投资策略。


波动是市场的常态,回撤也并不可怕。如果把用户的投资放在很长一个时间维度上,可以看到,优质的管理人总能用时间来消化曾经的回撤。毕竟,涨跌只是硬币的正反面,用户要拥有这枚硬币,永远不能只看一面。


比起“听说式”的冲动购买,稍有了解和研究的“做功课式”理财,可以帮助用户更好地理财基金产品,增强对产品的了解和基金经理的信任,进一步理解自身的投资偏好,防止产品与投资者的错配,如此一来在了解基金的波动后,就更能帮助用户在市场下跌时保持理性,坚定长久持有优质基金,等待时间给出答案。


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